お客さま本位の業務運営方針

当社は、お客様に対し、安心・信頼していただくため、下記方針を定めます。 

方針１．【お客さまへの最善なサービスの提供】

当社は、高度の専門性と職業倫理を保持し、お客さまに対して誠実・公正に業務を行い、お客さまの最善の利益を図るように心がけます。

また、業務運営が企業文化として定着するよう努めると共に、お客様本位の良質なサービスを提供し、お客様の最善の利益を図ることにより、自らの安定した顧客基盤と収益の確保につなげていくことを目指します。

方針２.【勧誘方針に基づく適正な販売・管理】

当社は、商品の販売等にあたっては、保険業法、金融サービスの提供に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法及びその他各種法令等を遵守します。

金融商品に関するお客様の知識・経験、契約目的、財産の状況等を総合的に勘案し、お客さまの意向と実情に応じた金融商品の販売等に努めます。

お客さまに関する情報については、適正な取扱いを行い、お客さまの権利利益の保護に配慮して参ります。

方針３.【重要な情報の分かりやすい提供】

当社は、代理店経営資源・金融商品・サービスの販売・推奨等に係る重要な情報をお客様が理解できるよう分かりやすく提供いたします。

また、複数の金融商品・サービスをパッケージとして販売・推奨 等する場合には、個別に購入することが可能であるか否かを示すと共に、パッケージ化する場合としない場合をお客さまが比較することが可能で、誤解を招くことの無いよう努めます。

方針４. 【お客さまにふさわしいサービスの提供】

当社は、お客さまの資産状況、取引経験、知識及び取引目的・ニーズを把握し、お客さまにふさわしい金融商品・サービスの組成、販売・推奨等を行います。

また、お客さまの意向を確認した上で、まず、ライフプラン等を踏まえた目標資産額や安全資産と投資性資産の適切な割合を検討し、それに基づき、具体的な金融商品・サービスの提案を行なった上で、適切なフォローアップを行います。

方針５. 【従業員に対する適切な動機づけの枠組み等】

当社は、お客さまの最善の利益を追求するための行動、公正な取扱い、利益相反の適切な管理等を促進するように設計された報酬・業績評価体系、従業員研修その他の適切な動機づけの枠組みや適切なガバナンス体制を整備いたします。また、従業員に周知するとともに、業務を支援・検証するための体制を整備いたします。

＜お客さま本位の業務運営方針に基づくKPI＞